网络安全课堂 | 正着急用钱，手机收到一条“无抵押贷款”的短信，结果……
2018-09-11 11:37:04 评论：0 点击：
前不久，黑龙江省肇东市的庚先生告诉银行的工作人员，自己有一笔贷款被卡在了网银大额转账平台上。然而通过查询发现，根本没有这样一种平台。那么，庚先生究竟遭遇了什么呢？
手机弹广告：可办无抵押贷款
近期，庚先生生意遭遇不顺。正当他因资金周转不开而烦恼时，手机上弹出的一条广告信息引起了庚先生的注意。广告名为“身份证无抵押贷款”，宣称只需提供身份证信息，无需抵押即可办理贷款。
开始，庚先生也是半信半疑。直到客服通过QQ将公司的营业执照等资料发给了庚先生，庚先生才渐渐相信这家公司很正规，同意了贷款。
合同签字后 被索要保证金
随后，庚先生将自己的身份信息和银行卡都发给了这名客服，并告诉客服准备申请五万元贷款。不一会儿，这名客服就回复了庚先生，告诉他申请的这笔贷款已经审核通过，同时还发过来一份电子合同。
受害人 庚先生：客服说把合同打印出来，签上字，然后拍照发回来。我就按照客服说的做了。
在将合同签字发回后，很快，一名姓陈的客户经理打通了庚先生的电话，这时庚先生才发现，办理这笔贷款并没有客服说的那么简单。
受害人 庚先生：陈经理说需要先交2000块钱的保证金，用来保证能按时给还款。他说等还完之后，这2000块钱还会还给我。
贷款没收到 已花费17000元
于是，庚先生按照对方的要求把钱转了。在转完2000元后，陈经理告诉庚先生，贷款一小时内就可以到账，然而还不到一小时，庚先生电话又响了。
受害人 庚先生：陈经理打来电话，说银行流水不够用，需要刷流水。我不懂什么叫刷流水，陈经理就解释说要先往贷款公司财务存钱，然后公司再刷回来，之后流水上去了，就可以放款了。我问需要多少钱？陈经理说头一次得6000元。
庚先生一时拿不出这么多钱，但想着贷款马上就下来了，就向朋友借了6000元钱汇了过去。
然而没过多久，庚先生的电话又响了。这一次，陈经理表示流水刷到60%卡死了，还需要再交9000块钱。
无奈之下，庚先生只得跟朋友再次借钱汇了过去。之后，陈经理告诉他流水已经刷够，半个小时之内，钱就会到账，并且刷流水的钱也会一次性返还。然而庚先生在等待了几个小时后，贷款仍然没到账。
受害人 庚先生：我就给陈经理打了电话，他说款已经下了，但是目前转不到卡里去。陈经理说需要注入一部分资金，把卡再次激活，还需要12000元。这时我就感觉不对了，就知道我肯定是受骗了。
钱款转出即被迅速取走
至此，庚先生已经先后向犯罪嫌疑人汇去了17000元钱。在追踪调查中，警方注意到，庚先生的钱，经过层层转账，很短时间内就被人提现取走了。通过调取银行监控视频、银行卡相关信息，警方确定了一名取款人员的真实身份信息。
境外团伙利用推销广告实施诈骗
通过公安部电信诈骗侦办平台分析，警方发现，负责取款和实施诈骗的犯罪嫌疑人躲藏在缅甸境内。在缅甸警方的配合下，警方也逐渐摸清这伙犯罪嫌疑人的组织架构，并确认一名叫苏某的男子就是这个犯罪团伙的组织者。
肇东市公安局局长 张国辉：这个诈骗团伙，和以往的诈骗团伙的手段不同，以往的诈骗团伙利用电话主动联系，这个诈骗团伙主要是用推销广告的方式，冒充正规公司，让老百姓有急需贷款需求的人极易上当受骗。
窝点众多 警方查清犯罪链条
随后，警方围绕涉案的虚假广告展开了调查，发现在福建龙岩上杭县，另有一个窝点，为这些诈骗窝点提供虚假的广告推广，从中赚取高额的广告费。
同时，警方还锁定了广西来宾的犯罪嫌疑人肖某，发现肖某在向诈骗团伙提供银行卡等作案工具。
中缅协作收网 23名嫌疑人归案
经过四个月的缜密侦查，警方最终将这个团伙的整个犯罪链条全部查清。在缅甸警方的协助配合下，境外收网行动与境内同步展开，在此次集中收网行动中，包括取款、广告推广以及贩卖银行卡在内的23名犯罪嫌疑人全部归案。
目前，在境外抓获的犯罪嫌疑人已经全部押解回国，通过审讯和调查，警方核实破获的案件已经超过了200起。对此，警方提示，一定要提高防范意识，防止上当受骗。
来源：法治在线、央视新闻
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